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金融内控合规的期刊直播_合规是内控是风险是举例(2024年11月全新视觉)

内容来源：合毅科技所属栏目：导读更新日期：2024-11-28

金融内控合规的期刊

安福中银富登村镇银行被罚30万元：因贷款管理不到位流动资金贷款被挪用于归还他行贷款

国庆假期后，多家银行发布声明，严禁贷款炒股，违者将收回贷款。当前，一些银行的消费贷利率已低至3%以下，这使得一些新股民心动不已，考虑通过贷款来加杠杆炒股。针对这一情况，多家银行已经明确表示，严禁信贷资金流入股市。两天内，已经有超过20家银行发布相关声明。对于违规入市的信贷资金，银行将提前收回贷款，并对违规挪用的信贷资金进行罚息。此外，金融管理部门也已经对商业银行进行了窗口指导，要求金融机构强化内控和合规管理，严控加杠杆。希望大家理性投资，不要盲目跟风。感谢大家的观看和支持！#炒股# #该买房还是炒股#

【6.4亿股增资方案获批，临商银行风险管理与内控合规仍待加强】11月18日，国家金融监管总局山东监管局连续发布了两家城商行的增资扩股方案批复公告，分别是拟募集股份不超过21.5亿股的烟台银行，以及拟募集股份不超过6.4亿股的临商银行。在盈利空间持续缩小，资本充足水平面临较大压力的当下，对于中小银行而言，增资扩股是补充核心一级资本的有效途径。比起两年内再一次增资，临商银行此次的增资方案获批公告中，更值得关注的是监管机构单独在该行的批复文件中增加了一项要求——“应健全风险管理和内部控制制度，严格遵守关联交易及授信集中度等审慎经营规则，不得违规超比例开展授信业务，切实防范风险”，直指临商银行的信贷风控与内控合规管理。从监管处罚记录来看，2023年至今，临商银行及分支机构一共收到了五张罚单，罚款时间都集中在去年7月，单张罚款金额最大的是总行收到的一张175万元罚单。这几张罚单中，涉及的信贷领域违规行为只有“信贷业务管理不到位，严重违反审慎经营规则”“资产质量不真实”两条。（凤凰网财经）

国内首个中文ESG证书详解，快来看看！ 𐟓œ 证书名称：注册ESG分析师 𐟓‹ 考试内容：注册ESG分析师考试根据知识点及对实际业务的贴近程度，分为初级、中级、高级三个级别，分别侧重于对ESG入门、ESG核心知识架构、ESG业务应用的考核。 𐟎“ 适合人群：本科及以上在校生；企业ESG岗位：董事会可持续发展委员会成员、公司中高管（CEO、CFO、CIO、CRO等）、风险管理岗位、投资者关系岗位、内控合规岗位、财务岗位； ESG评级与咨询方向：ESG咨询顾问、兼并购业务、ESG尽职调研、审计业务（ESG）、ESG评级等； ESG投资与金融方向。 𐟓š 高级注册ESG分析师考试大纲： ESG披露标准与ESG报告； ESG数据分析； ESG评级； ESG监管；尽责管理； ESG组合投资策略；前沿热点分析。 𐟑€ 如需了解更多信息，欢迎继续关注！

强化反洗钱防线共筑金融安全网 ——农发行晋城市分行举办2024年反洗钱专题培训近日，农发行晋城市分行组织开展反洗钱专题培训，旨在帮助员工深入理解反洗钱法律法规，掌握反洗钱工作的核心要点，提高识别和防范洗钱活动的能力，从而确保银行业务的合规性和安全性。市县两级行共40余人参加了本次培训。本次培训围绕反洗钱常见问题、反洗钱可疑交易、反电诈、银行结算账户管理等内容进行授课，培训内容丰富，涵盖洗钱犯罪手法与案例分析、客户身份识别与尽职调查技巧、交易监测与可疑交易报告、内部控制与合规管理体系建设等多个方面，明确了反洗钱工作要求，进一步提高了员工的反洗钱风险意识和业务技能，提升了晋城市分行全辖内控合规管理整体水平。下一步，该行将继续加强反洗钱培训工作，不断提升员工的反洗钱能力，确保业务的合规性和安全性。同时，密切关注反洗钱工作的最新动态和趋势，及时调整和完善反洗钱工作措施，为打造“精品银行”保驾护航。

和合信诺与智谱AI战略合作，推动大模型在内控合规领域创新应用

【金融监管总局出台银行业金融机构小微金融监管评价办法】　　新华社北京11月27日电（记者李延霞）为科学评价银行业金融机构小微企业金融服务工作开展情况和成效，国家金融监督管理总局27日对外发布《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》。　　办法明确，做好小微企业金融服务是银行业金融机构服务实体经济、实现高质量发展的重要内涵。对银行业金融机构小微企业金融服务工作开展监管评价，要坚持定量与定性并行、总量与结构并重、激励与约束并举等原则。　　根据办法，小微金融监管评价体系由信贷总体投放情况、成本及风险情况、服务结构优化情况、激励约束机制情况、合规经营及内控情况、服务地方经济情况等评价要素构成。各项评价要素下设若干评价指标。小微金融监管评价结果根据各指标加总得分划分为四个评价等级。　　办法充分考虑地区差异，强化监管协同联动，在全国统一的评价体系内，给予省级派出机构一定自主权，以更好反映银行支持地方经济发展、服务小微企业效果。　　金融监管总局表示，办法的出台将有助于更好发挥监管引领作用，激励引导银行业金融机构强化小微金融战略导向，建立健全敢贷、愿贷、能贷、会贷长效机制，切实提升小微企业服务质效，促进小微企业高质量发展。来源：新华社 #鸭绿江畔丹东真好##新时代六地辽宁杠杠滴##辽宁好网民守法好公民#

【1422张罚单！银行业前三季度被罚超10亿元】今年以来，金融监管坚持“长牙带刺”，对银行等金融机构的监管力度依旧“严”字当头。记者梳理同花顺iFinD数据发现，今年前三季度，中国人民银行、国家金融监督管理总局、国家外汇管理局共对银行业金融机构（包括各分支机构）开出1422张罚单，涉及商业银行主体超400家，被罚没总金额约10.89亿元。从披露的罚单来看，信贷业务为银行带来大量增量的同时，也逐渐暴露出银行在内控和合规管理方面的短板。记者注意到，今年前三季度，上述1400余张罚单中，近七成与信贷业务违规有关。

【建立健全敢贷愿贷能贷会贷长效机制】11月27日，金融监管总局发布《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》。根据《办法》，监管部门每年将对银行业金融机构小微企业信贷总体投放、成本及风险、服务结构优化、激励约束机制、合规经营及内控、服务地方经济等方面进行综合评价。

金融管理部门已对商业银行进行了窗口指导，要求金融机构应当高度重视投资者适当性管理和投资者保护，强化内控和合规管理，严控加杠杆。业内人士强调，银行信货资金严禁主观进入股市，这是商业银行必须坚持的金融监管红线。